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澳洲股票开户投资的一点建议

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发表于 2009-10-15 19:51:03 | 显示全部楼层 |阅读模式
进来不少朋友询问股票投资开户问题(本人较反感“炒”这个字,想炒的朋友建议学习CFD,比CASINO还刺激)。以下内容大约是我一年前给一个朋友留言的内容 [s:87] 。时至今日,看看自己当年写的还凑合。现在市场的情况跟当年不会差别太大,可以给大家一个参考


1, 在澳洲做股票,建议选择ONLINE BROKER。STOCK BROKER的费用比较高,而且没有那个必要。这点和我们国内相比,很不一样。交易所有,但个人也觉得没有跑去坐在大厅里,象国内股民一样。网上的平台本身就会提供及时信息。这里提一下,好像除了中国以外,香港,美国,澳洲的股市及时信息都是收费的。费用都是按月收的。

2. 开通帐户是免费的,但免费帐户里的信息分为DYNAMIC和REAL-TIME。REAL-TIME嘛,顾名思意,就是实时消息了。DYNAMIC就是 ASX官网的信息,一般为20分钟延迟。交易的平台就是网页,不需要特定的软件。除了IRESS。IRESS是专门提供专业投资金融信息的系统公司。但不少ONLINE BROKER一样提供WEB IRESS 的升级服务,这样就免除了下载专门软件的麻烦和费用。这个费用每月为80澳元。

3. 交易费用是按照每笔TRANSACTION来计算的。买进+卖出,这就算两个了。其具体的费用,根据不同的ONLINE BROKER,费用不同。

4. 开户人没有特定的要求。只需要提供相应的银行账号和单据(记忆中要做CERTIFIED COPY后递交),接着就可以开通。股市投资账号是与你的SAVING ACCOUNT账号相连,资金只能在这两个户头中转换。无疑是对使用者资金的保护

5. OK,接着介绍几个知名的ONLINE BROKER
   1)E TRADE。 ANZ收购下来的子公司的交易平台。最低交易额为1元,30K以下的交易费用为每笔32.95。30K以上加0.11%

   2)COMMSEC。看名字就知道是COMMONWEALTH搞出来的东东。最低交易额为500元,10K以下19.95。10K - 25K为29.95,以上为0.12%

以上两家,占了澳洲ONLINE BROKER的60%的份额了。这两家不单支持股票的交易,同时还支持其他金融衍生品的交易。

   3)BELL DIRECT。(个人用的就是这个),最低交易额500元,15K以下为15元,15K以上为0.1%。但其系统做的,相对前两家而言很一般,且仅支持少量的衍生品的交易,比如WARRANT。

   4)INTERACTIVE BROKERS。全宇宙最便宜的交易平台!!30K以下每笔仅 6元!以上为0.08%。唯一的问题是:帐户里需保持10K美金才行.......

   5)WESTPAC BROKING。这个也不错,25K以下24.95,以上为0.11%

还有很多别的ONLINE BROKER,我就偷个懒,不一一列举了。四大银行下属的交易平台,占据了市场80%的份额,其服务,稳定,安全性都是没的说的。BELL DIRECT和IB相对而言是小朋友,但重在价格便宜。所以其数据和图表,相对而言要粗糙很多。鱼和熊掌难以兼得,各位请自行定夺了

PS  友情提醒。此文仅供参考。文章的内容大约是我在08年时帮一个朋友介绍的一些基本信息。近年的价格可能会有调整(但调整幅度肯定不大)。如需更确切的数据,请以官方网站的及时信息为准,谢谢。

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发表于 2009-10-15 21:07:51 | 显示全部楼层
[s:8] 完全不明白...等100年后再开始研究~~~~~~~ [s:2]
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发表于 2009-10-15 23:39:04 | 显示全部楼层
很清楚阿,想进入股市的朋友快来看了。。。。
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发表于 2009-10-23 10:25:17 | 显示全部楼层
楼主:
您说的第三点:交易费用是按照每笔TRANSACTION来计算的。买进+卖出,这就算两个了。其具体的费用,根据不同的ONLINE BROKER,费用不同。

是不是买卖一次股票就交这两笔费用就行了?您在第5点里面有提到几家交易公司,比如bell direct,是不是说如果我的交易额在15K以下,(包括买一次,卖一次),交易费用就是15+15=30,就没有了?然后就等着年底算税?

貌似国内交易是有什么印花税啊,佣金啊,等等的。。。。。。

谢谢~~~~
老大们,照顾下新人哇
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 楼主| 发表于 2009-10-23 11:59:38 | 显示全部楼层
回LS,交易费用就是这么多。我建议大家自己开户的这类ONLINE BROKER,佣金是0。当然澳洲也有不少人是雇佣STOCK BROKER的,费用就不同了,他们还会及时的提供各种资讯。

EMH的理论建议,一个国家的资本市场越是有效,相关产生的手续费和成本应该越低。国内的整体税制不合理程度,我都懒的说它了
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发表于 2009-10-23 17:13:24 | 显示全部楼层
谢谢楼主。
还有一个问题,就是关于缴税的问题。
到了保税的时候,如果因股票买卖而赚的钱,是算作capital gain,而不算作收入的一部分对不对?
这样的话,收入按照那个6000以内不收税,多少到多少收15%,等等等等。
而股票的收益算作capital gain来计算,都是统一收多少多少这样是么?持有超过1年,税费减半,是这样哇?
还是要找一个会计师来帮忙做啊?怎样才能更好地规避税呢?
老大们,照顾下新人哇
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 楼主| 发表于 2009-10-23 23:29:34 | 显示全部楼层
capital gain tax 是算在你你个人收入税的一部分,是不分离的,详情请看:http://www.ato.gov.au/individual ... =/content/20427.htm  第一段的定义

持有一年是减半的

对个人而言,股票投资,好像没有太多可以避税的手段。交易过程不复杂的话,不需要花钱请人做。如果你的交易手段较复杂,如贷款投资,或涉及MARGIN LOAN,投资金融衍生品的话,也许,找人咨询一下比较好  (其实也没复杂到哪里去,大同小异,不是公司的资本运作行为,都不会太复杂)
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 楼主| 发表于 2009-10-24 11:02:58 | 显示全部楼层
引用第7楼7号楼2009-10-23 17:13发表的:
怎样才能更好地规避税呢?
.......

今天早上坐马桶上的时候,突然灵光一闪 [s:87] ,想到一条税制的问题

如果你交易的非常频繁,比如每周交易3到4次,一年下来近200次,你可以被列为TRADER,而不是INVESTOR。如此以来,其相关的费用可以用来抵消你的TAXABLE INCOME,而不仅仅是CAPITAL GAIN

PS,本人不是做ACC的,具体的细节,你可以查查网站,或咨询一下别人
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发表于 2009-10-24 14:33:05 | 显示全部楼层
呵呵,果然好主意。可惜估计在你之前已经有很多人想到过了,所以现在你要作为TRADER的话,你的INCOME要达到一定的标准才能在你的TAXABLE INCOME里抵消你的LOSS,否则是不可以的。
http://aupeopleweb.com.au/VantageFX
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 楼主| 发表于 2009-10-25 23:02:52 | 显示全部楼层
trader的定义好像并非和INCOME数额相关。记得有次一个朋友提过,是取决于你的投资行为是被定义为差价盈利形,还是股息收益形。比如频繁的进出,获取差价利益,就会被定义TRADER,而长期持有以股息和最后交易为盈利的投资,会被定义为INVESTOR
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发表于 2009-10-26 10:10:25 | 显示全部楼层
Investor:
好处:股票持有一年以上后产生的capital gain,只用1/2报税.
坏处:当年如果总的买卖股票是loss,也就是产生的captial loss 不可以抵消你当年其他的Taxable Income(Salary etc.). Captial loss 要移到第二年来抵消你的captioal gain.
Trader:
好处:当年如果总的买卖股票是loss,产生的就不是captial loss,而是expenses,可以抵消你当年其他的Taxable Income.
坏处:股票持有一年以上后产生的也是income, 而不是capital gain,不能享受减半报税.
投资股票是为了赚钱,所以要选择适合自己的方式.
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发表于 2009-10-26 10:20:11 | 显示全部楼层
引用第7楼7号楼2009-10-23 17:13发表的:
怎样才能更好地规避税呢?


有种方法是比如你用1W买股票, 如果12个月内,这个股票涨了,你只卖掉部分,拿回1W 本金.剩下的部分等到满12个月后再卖.这样你可以享受captial gain   tax 减半. 此方法具体操作的话要根据具体情况而定了.
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发表于 2009-12-19 00:58:20 | 显示全部楼层
引用第13楼观飞2009-10-26 10:20发表的:



有种方法是比如你用1W买股票, 如果12个月内,这个股票涨了,你只卖掉部分,拿回1W 本金.剩下的部分等到满12个月后再卖.这样你可以享受captial gain   tax 减半. 此方法具体操作的话要根据具体情况而定了.


这个不对吧,你卖的那部分要按比例算出原始成本(1W买的,卖了60%, 那卖掉的这部分成本就是6000),然后用1W的收入算出CAPITAL GAIN, 一样要上税。
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发表于 2010-2-5 16:25:34 | 显示全部楼层
最近入市要谨慎啊.....
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发表于 2010-4-24 22:57:13 | 显示全部楼层
非常实用,谢谢楼主及楼上几位的解答 [s:1]
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