青岛港骗贷波及大豆 传昌华集团涉银行坏账50亿

新闻3

　8月20日，一名衍生品分析师在其新浪微博发布消息称，山东昌华(记者注：“山东昌华食品集团有限公司”以下简称“昌华集团”)倒闭了，涉银行坏账50亿元，连带担保500亿元。传闻日照银行已(陷入)承兑危机。
　　这个传闻对于不到300万人口的山东省日照市来说不亚于引爆了一颗巨型炸弹。8月21日下午，当《华夏时报》记者赶到位于山东省东南沿海的日照市采访时，这个海滨小城已经聚集了一批来自全国各地的媒体记者。
　　“没有坏账，是银行抽贷造成了我们资金周转困难。”昌华集团法人代表童龙飞接受记者采访时表示，“受青岛港银行骗贷案影响，银行7月份抽了我们二十多个亿的贷款，我们还了二十多个亿之后一个多月没给我们放贷。”
　　虚惊一场？
　　昌华集团不仅在日照，在山东也算是知名度极高的企业。山东一家媒体刚刚发布的“2013山东富豪榜”显示，昌华集团董事长张爱华以家族财富350.1亿元位居第四位。
　　公开资料显示，昌华集团为国内较大的大豆(4512, 15.00, 0.33%)以及棕榈油(5110,-148.00, -2.81%)进口商，旗下拥有新加坡主板上市公司海洋国际控股有限公司，2013年全年进口大豆181万吨，位列进口企业第六。
　　正因为此，50亿元坏账，连带担保500亿元，对于日照这个小城来说，显然不是个小数目。
　　记者在日照采访时，有关部门对于记者的采访都是三缄其口。对上述传闻，童龙飞接受记者电话采访时均予以否认。
　　童龙飞告诉本报记者，是银行抽走巨额资金后才造成了昌华集团的资金周转出现问题，“耽误了一个多月。”
　　童龙飞称，在当地政府的协调下，目前四大国有银行均对企业表示支持，并已经获得了银行的信贷支持。
　　日照银行办公室主任则称此消息为“谣言”，日照银行一切业务正常。日照银行一位没有透露姓名的人士则告诉本报记者，昌华集团在日照银行大约有5000万的贷款，而且有抵押物。
　　显然，网上传闻似乎是一场虚惊。不过，记者经过多方采访了解到，目前昌华集团的确已经陷入资金链紧张的状况。昌华集团一位大豆以及棕榈油分销商林华(应被采访者要求使用化名)向本报记者证实，昌华集团的确到了资金链断裂的边缘。
　　“4月份，昌华遭遇信用风险。由于中远期贸易造成棕榈油和大豆价格倒挂，昌华集团由于无法开立信用证，无法支付导致违约。”林华表示，昌华集团为何无法开立信用证的原因并不清楚，“目前，集团的棕榈油业务已经停止，因为货物已经被银行抵押。”
　　受累“青岛港”
　　童龙飞所说的银行抽贷源自于青岛港融资骗贷事件，8月22日被当地一家银行的高管证实。
　　除此之外，此前有媒体报道称，在今年4月份违约的大豆进口商除了昌华集团之外，还包括山东晨曦集团、汇福粮油集团、山东光大日月集团和得利斯等企业，违约的大豆数量在50万吨左右，价值约3亿美元。
　　不过童龙飞否认昌华集团卷入今年4月的违约潮。
　　“我们买的豆子一部分自己压榨，一部分卖给其他压榨企业。”童龙飞直言，也会用于融资，“不融资哪来这么多资金周转，不过，银行会全程监管，这个没问题。”
　　“信用证具有杠杆作用，一旦套出来的资金投资失利，不仅融资方面临破产，银行也要承受坏账风险。”招商银行一位内部人士告诉记者。
　　锐财经行业分析师刘江远8月22日告诉本报记者，融资豆主要是山东油厂操作为主。
　　“前些年，仅单纯利用一个月的船期所带来的人民币升值就可以为进口商带来稳定的收益。”刘江远分析道，春节过后人民币兑美元持续走弱，仅第一季度人民币兑美元贬值约2.6%，几乎回吐了2013年全年涨幅。此外，银行间短期拆借利率也还不到3%，这些都大大压缩了融资贸易的获利空间。
　　“近几年大豆跟铜一样，已成为融资的载体。目前国内主要港口进口大豆库存中有超过一半的数量属于融资性进口。”在光大期货农产部研究总监赵燕看来，利用大豆进口可以获得成本低廉的融资。
　　“通常情况下，大豆进口企业在签订进口合同后，向银行申请信用证，缴纳20%到30%的保证金，这样企业就可以获得90天至180天不等的延期支付货款的远期信用证。由于融来的钱可以用三至五个月，可以放到小额贷款等更有利可图的地方。相比之下，农产品正常贸易的利润非常薄弱。”赵燕说道。
　　“融资豆”之困
　　实际上，中国大豆进口发生违约事件更早于青岛港融资骗贷事件。4月份，国内有媒体报道称，因资金链断裂，中国大豆进口合同违约规模创下10年来最高水平。违约风波引发国内外豆类市场价格走势大幅震荡。
　　“现在已确认违约的大豆有昌华集团一船，据说已退回美国。”此前对此事做过调查的刘江远告诉本报记者，另外，晨曦集团有120万吨(20船)违约，原因是开不出信用证。
　　刘江远告诉本报记者，4月17日媒体披露涉嫌违约的企业包括山东晨曦集团、日照昌华集团、汇福粮油集团、山东光大日月集团和得利斯等。
　　山东晨曦集团有限公司表示，由于国内市场低迷，为了避免遭受高额经济损失，中国买家可能在120万吨美国和南美大豆进口合同上违约，合同价值约9亿美元。晨曦集团旗下的宏日粮油公司负责人表示，已经拒绝支付大约20船大豆的货款。据称，如果履行这些合同，买家在每船大豆上将损失多达700万美元。　　据悉，上述企业都是我国主要的大豆进口商，其中山东晨曦集团去年全年进口748万吨，位列第一。
　　“经历此次事件后，国内压榨行业会再次进行洗牌，一些无风险承担能力的中小油厂将面临倒闭风险。”刘江远分析大豆违约事件带来的影响时称，此次违约主要还是油厂融资方面出现问题，而融资豆主要是山东油厂操作为主，华东、华南等地油厂仍以压榨需求主导进口为主。因此因信用证开立困难而出现的进口违约事件将仅限于山东地区。
源自华夏时报