瑞银激进瘦身：3年裁掉1万人固定收益部门几近不保

管理团队

来源: 新浪财经


　在精简投资银行业务上，瑞银(UBS)做出了一项令人咂舌的决定——砍掉包括固定收益部门下的多项业务。这与其他措施一起，将使瑞银的雇员总数在未来3年内再削减1万人。

　　“没想到会这么激进。”一名瑞银员工得知消息后表示，公司动作之大远远超出预期。

　　最近一两周内，瑞银香港办公室已经开始在投资银行(传统投行业务)、固定收益等部门进行裁员，而这些被裁的员工还只是上一轮裁员计划(3500人)的一部分。上述员工透露，这轮裁员中，固定收益部门波及2人，投资银行部门约10人，交易部门则在10月30日一天内有约10人收到“大信封”。

　　经历魔鬼交易员带来的重创后，去年11月，瑞银公布的战略调整计划中，已经将精简投资银行业务提上日程。10月30日公布的更新计划显示，瑞银决定使出更大的杀手锏。

　　“瑞银将把重心放在咨询、行业研究、股票、外汇和贵金属等具有传统优势的业务，退出固定收益等盈利严重受到监管和市场发展变化影响的业务。”瑞银表示，未来，投资银行部门仍为集团内的改造重点。

　　放弃全能银行

　　与前任首席执行官郭儒博(Oswald J. Grübel)坚守的全能模式相反，任职仅13个月的塞尔吉奥·埃尔默蒂(Sergio Ermotti)正在努力让瑞银回归本业。

　　根据计划，瑞银将放弃固定收益业务的大部分产品和服务，仅保留那些在提供财富管理及企业咨询服务时所必须的业务或产品，信用、利率交易以及结构性金融服务将被有限保留，以为其解决方案主导的业务提供支持。

　　2008年，固定收益、货币及商品部门(合称“FICC”)给瑞银带来净亏损31.7亿瑞士法郎，占当年集团净亏损的15%，一些高层随之离去。2009年，瑞银为该部门请来17名中高层。

　　但并未能完全扭转FICC的命运。过去一段时间里，与其他业务相比，FICC的表现不如人意。今年第三季度，FICC收入约11亿瑞士法郎，与第二季度基本持平，比第一季度下降26%。

　　“今天公司有很多内部电话会议。”上述员工告诉记者，主要是对员工传达新的计划，并宽慰大家关键业务将会继续保留。

　　瑞银称，被砍掉的业务主要是那些没有满足资本成本持续性要求、经营环境过于复杂或者是长尾风险可能会影响未来收益的业务。

　　瑞银第三季度财报中指出，退出的业务包括固定收益业务中多项资本效用最低的业务，投资银行部门下的咨询和资本市场业务将不会做出重大改变，但现有业务将会被重新整合。将被削减的业务或被出售或直接退出，瑞银

　　投行部门联合主管之一Carsten Kengeter将负责处理这些退出业务。

　　“裁员将在未来三年时间内进行，瑞银并不是短期内就大幅削减1万名员工。”埃尔默蒂在电话会议上强调，由于投资业务主要在瑞士以外的地区运作，因此计划对瑞士的员工影响有限，而对英国、美国等投资业务占比较高的地区影响更为明显。在英国，瑞银6500名雇员中约2/3供职于投资银行。

　　瑞士的裁员名额约2500人，而英美则将砍掉约7500个员工。彭博称，伦敦的约100名固定收益交易员正在被休假。瑞银表示，裁员将主要以自然流失的形式进行，到2015年，瑞银的雇员总数将由目前的6.4万人减少至5.4万人。不过，瑞银在电话会议上并未给出更具体的裁员计划。

　　削减成本大手笔

　　除了砍掉大部分固定收益业务外，瑞银还将对投资银行为期三年的整改，旨在把重点放回传统优势业务，包括咨询、行业研究、股票、外汇和贵金属业务，并重点服务于两大核心客户群。首先是公司客户，包括为公司、金融机构等客户提供咨询、解决方案和执行服务。第二类为投资者客户，包括为机构投资者提供执行、交易等服务，及为财富管理业务提供支持。

　　瑞银预期两类客户分别为投资银行贡献1/3和2/3的收入，并分别占用约15%和85%的巴塞尔III下的风险加权资产。到2013年，整改措施预计可以帮助瑞银将投资银行业务占用的巴塞尔III风险加权资产将降至700亿瑞士法郎，比今年第三季度减少900亿瑞士法郎。

　　此外，瑞银同时在集团内宣布多项提升效率的措施，包括简化产品组合、改善内部处理程序等。

　　瑞银预计，截至今年第四季度，这些战略调整措施预计带来约5亿瑞士法郎的重组费用，并在未来三年内，平均每年产生10亿瑞士法郎的重组费用。预计到2015年，实施上述措施将使瑞银年度成本节约额达到34亿瑞士法郎。去年8月该行宣布的每年20亿瑞士法郎的节约计划将于2013年完成。

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