房产转售时通常获利多于亏本，但房产专家John McGrath提醒投资者，转售亏本可能是因为错误的选择。
据澳洲房地产观察网报导，McGrath认为房产转售亏本的最主要原因有以下三条：
1、购买房产后太快卖出
对于普通的买家，应该是在一个长期内持有房产。购买房产后一直持有它，也许中途做些改进，至少7至10年内不要考虑出售。这是因为在过去一个世纪，澳洲的房产价值平均7至10年增倍。鉴于购房成本，你需要谈成一个好的交易价格时才会考虑出售。因此，好的经验法则是最少持有房产7至10年，这通常足够经历一个完整的房产市场周期。
如果买家真的很幸运，在房产市场热潮前购买的房产，也许可以在较短的时间内出售，并会获利丰厚。但即便如此，他仍然建议持有房产尽可能长的时间。
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2、购买二线地点的房产
通过严谨的研究这是可以避免的。
不要在人口下降的城镇或依赖于一两个主要行业，尤其是采矿和旅游等不稳定行业的地区购买房产。当在一个城区或街道选择区域时，同代理聊一聊，努力在你所选中地区，成为掌握邻里情况的专家，以确保做出正确的购买决定。
3、过度使用预算
购买房时避免超出合理的情况使用预算。展望一下未来7至10年，你是否能负担得起7-8％（长期平均值）的利率的还贷？例如在失业的情况下或休长假照顾小孩时是否还能跟上还款要求？你有足够的储蓄用于其它意外费用吗？在购房之前，你需要对所有这些问题的回答是肯定的。如果不是，你可能最终会为了偿还欠款而卖掉房产，这通常会导致损失。
他说：“房地产是一个昂贵的资产类别，但它也是在澳洲创造财富最安全和最可靠的方式之一。”
“如果你保持简单行事，在好位置购买质量好的房子，并持有较长时期，你有充分的理由期待有个非常好的结果。
源自唐人街
作为澳洲房屋贷款市场上最大的两家银行，澳洲国民银行（NAB）与西太银行（Westpac）近日发现，随着房价暴涨令首套房买家的债务越来越重，为帮助孩子进入房地产市场，越来越多的家长为孩子的房贷作担保。
据《时代报》报道，悉尼与墨尔本快速上涨的房价，令更多的首套房买家依靠父母的帮助获得贷款担保或偿还贷款。这种现象被称为“父母银行”（bank of mum and dad）。
据了解，首套房买家是依靠父母担保获得房屋贷款最多的借贷人，比其他借贷人拥有更少抵押资产净值及新州与维州房价的快速增长，是导致这一趋势的主要原因。国民银行与西太银行的数据也证实，通过家人获得贷款担保人数的增长比例，已超过所有贷款人数增长的幅度。
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西太银行数据显示，去年使用圣乔治银行（St George Bank）房屋担保产品顾客的人数上涨了9%，高于该银行8%的房屋贷款增速，显示出对这款允许父母为孩子提供一臂之力的金融产品的强劲需求。
尽管专家呼吁父母在为孩子进行贷款担保时持有谨慎的态度，但银行却从中看到重大机遇。银行房屋贷款业已开始推广一些产品，在为父母降低风险的同时，还能保证在孩子没有办法时帮助偿还贷款。
此外，国民银行指出，目前已有8%的首套房买家是靠家人来贷款。此比例已从2010年的4.8%上涨到去年的6.7%，且仍有上涨的趋势。据了解，圣乔治银行的放贷担保产品，限制父母为孩子担保的贷款金额仅限于房屋的首付，而不是全部放贷。
源自澳洲网
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