新年5招改善你的“财智”

phoebe_xu

顾问师经常性地寻求咨询已成为惯例，财务顾问师也会定期与客户进行交流，形成财务改善状况说明书并邮寄给客户，以确保不偏离正确的轨道。然而在中国，由于理财事业的发展程度较低，既有财务顾问师队伍规模偏小的原因，也有对理财顾问师信任不足的因素，很少有人能够定期得到财务改善方面的建议。不过不要灰心，有一个简单的小测试可以帮助你，让你成为自己的财务顾问师。

做一个财务改善小测试

请如实回答一个问题：在过去的一年里，你在财务改善方面进展如何？如果答案是原地踏步甚至出现退步，也请不要烦恼，在回答这个问题的同时，表明你已经在做正确的事情。

理财是伴随一生的旅途。在前行的道路上，不可能万里坦途，难免有急流险滩，有高山隔阻，常常让人偏离了既定方向。这就需要经常停下脚步来看：我现在走到了哪里？我的前进方向对吗，该往哪里走？财务改善小测试就是针对这两个问题设计的一个简单实用的自测法。

这个小测试随时可做。取出一张纸和一支笔，在纸上划分出3列的空间。首先在第一列的位置列出你的所有重要资产，如现金、存款，银行理财产品、黄金、汽车、房地产、基金、保险和股票等的价值，以及在事业投资中的分红等。