成熟私营业主如何理财

phoebe_xu

客户家庭情况：客户张太太45岁，张先生48岁。家里有一个女儿，正在读高中二年级，准备出国攻读学士学位。张先生经营一家小型贸易公司，运营期限超过5年，每年净收入400万元；张太太拥有一家服装厂，经营期限6年，每年有300万元的净收入。夫妻名下共有六套自有房产，一套自住，一套出租，两套公司使用，两套闲置，总价值高达3000万元。家庭流动资金仅为300万元。张太太负责对家庭财产进行规划，其为人比较低调，始终采取保守的投资方式。夫妻名下房产均为全款购置，家庭基本无负债。流动资金多用于定期储蓄和购买理财产品。

理财目标：对家庭固定资产进行盘活，保证私营企业成功转型和正常经营，同时对子女教育资金和夫妻二人养老资金进行规划。